2、整改跟蹤：對既往審計發現的問題開展“回頭看”，驗證整改措施落實情況。
3、人員行為排查：通過離任審計、員工賬戶流水分析等手段，排查員工參與民間借貸、非法集資等異常行為。
專項審計結果需與銀監會《商業銀行內部控製評價試行辦法》要求對標，並針對外部監管提出的風險提示進行補充核查。
通過上述專項審計，h省分行營業部審計中心旨在強化高風險業務領域的合規管理，防範操作風險與道德風險。
為此支行於4月底召集各網點正副主任會議，重點布置迎接審計中心巡回審計事宜。
實際上這次審計中心專項審計內容大部分審計內容涉及支行機關，基層網點涉及的信貸業務都是向支行推薦客戶，主導還是支行業務部門。
涉及到基層網點主要是存款與櫃台業務、中間業務和信息係統以及數據安全。
支行審計會議後，我及時召開全體乾部職工會議。重點分析網點在存款與櫃台業務、中間業務和信息係統以及數據安全的一些問題。大家集思廣益總結了以下幾點
1、對公賬戶管理方麵存在著協助客戶開戶資料的問題，在客戶印鑒卡管理方麵不十分規範。形成的原因主要是為了拉客戶存款，簡化了開戶的審查，美其名曰為客戶提供方便快捷服務。
2、代理業務合規性方麵：如代銷保險、基金等產品的銷售流程不很合規，特彆是代理保險業務存在著誤導客戶的行為。形成的原因主要是在櫃麵純宜傳保險對客戶吸引力不大，保險公司派出的保險人員培訓的營銷話術，實際上就有誤導客戶的行為話術。
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3、人員行為排查方麵：對員工是否參與民間借貸、非法集資等異常行為沒有引起重視，也沒有進行認真地排查。形成的原因主要是強調業績的重要性。
4、櫃麵操作風險方麵對客戶大額現金支取把關不嚴，存在著櫃員代客填單、製單等問題。形成的風險主要是基層攬存壓力大，沒有足夠的吸引力招徠客戶，隻有通過這些手段來吸引客戶。
通過問題分析，我要求全員會後迅速整改。特彆是要防止審計中心現場審計時發現還有上述問題的存在。
在會上我著重強調了現場審計關注兩個方麵
一是代理保險要進行實際正麵宣傳，就是宣傳我們銀行代理xxx人壽保險公司銷售xx保險，這種保險具有儲蓄的性質，保險公司每年給一定分紅。
二是櫃麵操作上一定不能代客戶填單製單，大額現金支取必須預約，並認真做好審查。
要防止審計中心人員突擊搞“釣魚執法”，派其他客戶以審計內容試探櫃員，使櫃員無意識地違規。
5月10日審計中心一行三人到我們網點進行現場審計。
首先他們抽查了對公客戶開戶情況，現場詢問了對公記賬員開戶流程，查閱了以前的開戶紀錄。
其次在抽查的過程中正好有兩個客戶來到網點，一個客戶看了代理保險宣傳向大堂經理進行了詢問，大堂經理回答時我看見審計人員在側耳旁聽。
接著櫃麵填單客戶對櫃員小黃說“銀行的同誌呀！貳仟元的貳不會寫，這個製單你幫忙填一下。”
我看見另一個審計人員眼睛朝櫃台那邊窺探。
好在小黃回答還算溫柔。她從桌麵拿出大寫數字牌。
“這是貳，你照著寫就行了，不好意思，銀行有規定，我不能代你填單，謝謝你的理解。”
事後，聽審計中心呂科長說，我們現場審計表現不錯。
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