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第1776章 FSA也是個講人情的地方(1 / 2)

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fsa所在的建築坐落在金融城坎農街,灰白色的現代風格立麵,密匝匝的玻璃窗將光線反複折射、聚合,像一隻巨型的、沉默的蜂巢,內部循環著評估、審批與監管的冰冷邏輯。

韓遠征站在門前,下意識地緊了緊深藍色西裝外套的扣子,這是安德魯的建議,要“專業但不刻板”。

然而,胸腔裡那顆心臟每次搏動,都將焦慮泵向四肢百骸。

fsa的rdc監督管理委員會)聽證會,這個名詞本身就帶著威壓。

一旁的安德魯卻姿態鬆弛得像是在等待一場普通的商務會麵,一身剪裁合體的炭灰色雙排扣西裝,嘴裡叼著眼鏡,正在往脖子上掛著領帶,膝蓋夾著一個看起來平平無奇的黑色皮質公文包,動作看起來有些滑稽。

同行的還有安德魯通過私人關係找來的號稱魔術圈的倫敦五大律所之一,司力達律師事務所的合夥人,埃文·斯塔克,一個頭發有些花白、麵容嚴肅的中年人,當然,名頭也意味著價格,友情價,一小時1200鎊。

以及指南針基金的財務總監,一位四十歲上下、妝容精致的白人女子。

安德魯戴上眼鏡,拉了拉領帶,“記住,裡麵問什麼,答什麼。誠實是唯一的通行證,但誠實不等於把家底全攤開。感覺不好回答,或者涉及專業判斷、法律解釋的,眼神示意,或者直接說請允許我的法律顧問或者運營顧問補充。”

目光掃過韓遠征略顯緊繃的腮幫子,又補充道,“這隻是一次rdc的聽證會,不是法庭開庭。後麵實在不行,還有申訴委員會,還有行政法庭。當然,我估計出現那種情況的機會不大。”

韓遠征深吸了一口氣,試圖讓心跳緩下來,“您,倒是有信心。”

“不是我有信心,韓總,”安德魯的目光掃過街對麵一塊閃爍著實時彙率和股價的巨幅電子屏,笑了笑,笑容裡有種看透規則運轉規律的從容和篤定,“所有的行為都有跡可循,所有的遊戲都有規則。”

“焦慮,往往源於對規則的不明或對自身在規則中位置的不清。當我們把該補的文件補齊,該厘清的流程厘清,該切割的風險切割乾淨,剩下的,無非是按部就班走流程。”

“當你手裡握著的是一副整理過的、邏輯清晰的牌,你也會和我一樣,”他輕輕拍了拍韓遠征的肩膀,“有點底氣。”

韓遠征點點頭,目光下意識地掃向四周,似乎在尋找什麼。

“那什麼.....李樂,真不來麼?”“這家夥,當甩手掌櫃當慣了。能不出麵的事,他絕不多露一次臉。美其名曰‘專業的事交給專業的人’,,外加享受躲在幕後看戲的惡劣趣味。指望他西裝革履坐在這裡應對質詢?

安德魯聞言,從鼻子裡哼出一聲短促的、帶著了然與無奈的笑聲,“他?”語氣裡帶著一種熟稔的無奈,“你彆指望那家夥。甩手掌櫃當慣了,美其名曰專業的人乾專業的事,其實就是懶,這種需要正裝、需要繃著臉、需要在一堆條文裡打滾的場合,他能跑多遠跑多遠。指望他來壯膽?不如指望他給你背誦《金融服務與市場法》。”

這話讓一旁的斯塔克律師也忍俊不禁,搖了搖頭,卻也讓韓遠征緊繃的神經鬆弛了一毫。

一行人穿過旋轉門,踏入fsa大樓,冷氣襲來,瞬間驅散了戶外的悶熱。

大廳挑高驚人,光線從巨大的天窗傾瀉而下,被光潔如鏡的大理石地麵和冰冷的金屬裝飾折射出一種非人化的疏離感。

前台核實身份,發放臨時通行證,刷卡通過閘機....每一步都嚴謹、安靜,隻有鞋底敲擊地麵的輕微聲響和電子設備的低鳴。

聽證會被安排在三樓一間中型會議室。房間布置的毫無特色,一張長長的橢圓形會議桌,桌麵是深色啞光材質,不透一絲光亮,周圍是一圈黑色皮革座椅,牆上除了一個fsa的徽標和一塊白板,空無一物。

他們到得稍早。韓遠征在安德魯和斯塔克中間落座,最初的緊張過後,他強迫自己觀察環境,似乎又能聽見自己心跳的聲音,在過分安靜的房間裡有些突兀。

想起王錚被捕那天的混亂,想起盛鎔失聯後的無措,想起這些天輾轉反側的一個個夜晚,指南針基金就像一艘剛剛啟航就觸礁的小船,而今天,將決定它是被拖回船塢大修,還是就此沉沒。

身邊,安德魯和斯塔克已經低聲聊了起來,韓遠征一聽,話題竟然不是即將開始的聽證會,而是正在進行的世界杯。

“要我說,埃裡克鬆手裡那副牌不算差,魯尼要是沒傷....”斯塔克的嘀咕道。

“關鍵在中場,傑拉德和蘭帕德根本兼容不了,兩人跑位重疊得像個笑話。”安德魯接口,“碰上斯維登那種硬骨頭,靠貝克漢姆那腳傳球和那個蠢貨前鋒偷雞?難。我看小組出線就算完成任務。”

韓遠征有些愕然。這種時候,他們居然在討論足球?

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下意識看向安德魯,後者察覺到他的目光,偏過頭,極輕微地眨了眨眼,“你是基金的負責人,你比任何人都了解它的誕生、它的初衷、它的每一步。把這些講清楚,就夠了。”

就在這時,門被推開了。

兩男一女,三位rdc的委員走了進來。為首的是位典型的腐國精英男氣場的四十多歲男人,灰發梳得齊整,深灰色西裝,淺藍色條紋領帶,麵容嚴肅。

他身後是一位略微年輕些的棕發男性,戴著無框眼鏡,有些麵癱,看不出什麼來。

最後一位是位五十多歲的中年女人,金發在腦後挽成嚴謹的發髻,穿著剪裁得體的深藍色套裙,手裡拿著一個厚厚的文件夾。

“上午好,諸位。我是奧布萊恩,這件案子的主任監督委員,這兩位是我的同事,沃克先生,斯科特女士。”說完,示意幾人,沒有任何寒暄,直接走到會議桌另一端的主位坐下,另外兩位委員分坐兩側。

“我們現在開始。關於指南針機會基金,編號......在其有限合夥人王錚先生及其關聯公司涉嫌違法活動調查期間,基金運營的合規性、反洗錢義務履行,以及現有投資項目的風險評估,請陳述。”

聽證會就這麼開始了。

最初的流程是公式化的:確認身份,說明聽證會目的與程序,強調誠實陳述的義務。隨即,問題如同精確製導的導彈,接踵而至。

三位委員的問題像手術刀,精準、冷靜,直指核心,引用的法規條款信手拈來。

資金流入時的kyc程序具體執行到哪一步?

對王錚提供的銀行資信證明進行了何種程度的獨立核實?

盛鎔作為主要經辦人,其背景核查記錄在哪裡?引入這筆投資時是否提供了任何“特彆”的保證?

基金現有的內部控製機製,基金現有的反洗錢流程具體有哪些?

在核心人員涉案後,如何確保有效運行而不影響“公平對待所有投資者”的原則?

每一個問題背後,都藏著陷阱。承認調查不足,可能坐實失職,為盛鎔辯解過度,又可能顯得欲蓋彌彰。

韓遠征如同在驚濤駭浪中乘坐一葉小舟般顛簸,隻能按照安德魯事先的叮囑,儘可能如實回答,承認在初期儘調中對離岸公司背景穿透存在“基於當時認知和資源的局限性”,強調基金在獲悉相關調查後“立即主動配合並暫停一切業務”的積極態度。

回答中規中矩,偶有磕絆,但至少沒有明顯的漏洞和矛盾。

而真正的攻防,發生在安德魯和斯塔克那裡。

但是,安德魯的應對讓韓遠征暗自心驚。

他沒有一味辯護或示弱,而是用一種近乎學術討論的平實語氣,闡述私募基金行業,尤其是初創期基金,在p背景核查上麵臨的實際困難與普遍做法。

引用fsa的相關指引條文,指出指南針的操作“在程序上符合行業通行標準”,同時坦然承認“在基於風險的本源審查深度上,有提升空間”。

將基金形容為一個“不幸被個彆問題p卷入的、本身運作規範的投資載體的倒黴蛋和委屈鬼”,詳細說明了事件發生後基金采取的一係列整改措施,聘請獨立合規顧問、全麵修訂儘調流程、與監管機構保持密切溝通等等。

語氣從容不迫,引用的法規準確,給出的解釋邏輯嚴密,既表明了合作態度,又守住了基金“並非故意或重大過失”的底線。

而斯塔克律師則從法律角度提供支撐。

慢條斯理地援引案例,解釋“合理注意義務”的邊界,強調“無法預見”與“明知故犯”之間的區彆。

當那位女委員斯科特尖銳地追問,如果最終證實王錚的資金確實涉黑,基金是否準備承擔相應後果時,斯塔克沒有回避,而是清晰地列出了幾種可能的法律路徑及基金的應對預案,語氣沉穩的就像做過了十遍的試卷。

“如果確有證據表明基金在引入該筆資金時存在重大過錯,我們不會回避責任。”

“但目前,所有證據都指向這是一起獨立的、利用基金架構的欺詐行為,基金本身亦是受害者。我們正在采取一切必要措施,保護其他p的合法權益,並配合貴機構厘清事實。”

韓遠征坐在一旁,看著斯塔克和安德魯一唱一和,一個精準強硬,每一句都像在搭建一道堅固的邏輯防線,甚至搬出幾年前幾個類似案件的最終裁決要點,來駁斥或澄清委員某些過於寬泛或嚴厲的推定。

一個更靈活,也更善於把握氣氛,從商業實務角度化解攻勢,該低頭低頭,該服軟服軟,一手以退為進玩得風生水起,讓提問的奧布萊恩也不時的和其他兩人低頭商量。

心中那份緊張不知不覺消散了大半,取而代之的是一種奇異的感悟。

他第一次如此清晰地意識到,所謂的“危機處理”,並非低聲下氣的哀求,也非針鋒相對的對抗,而是在規則框架內,用專業、邏輯和事實,搭建起一道雖然被動但足夠堅固的盾牌。

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同時,在恰當的時機,流露出恰到好處的“誠懇”與“遺憾”。

聽證會持續了近兩個小時。結束時,奧布萊恩合上麵前的文件夾,臉上依舊沒什麼表情,隻是點了點頭,“感謝諸位的配合。rdc會仔細審閱你們提交的補充材料以及今天的陳述。”

“在最終決定做出前,基金仍需保持暫停運營狀態。有任何進展或需要進一步說明的情況,我們會通過正式渠道聯係。”

“我們完全理解,並將繼續全力配合。”安德魯代表眾人起身,語氣鄭重。

三位委員魚貫而出。門關上的那一刻,韓遠征才長長地、無聲地舒了一口氣,仿佛剛剛跑完一場極度消耗心力的馬拉鬆。

看向安德魯,剛想開口詢問剛才的表現以及後續打算,卻見安德魯對他做了個稍安勿躁的手勢。

隻見那位奧布萊恩委員在門口停頓了一下,對另外兩位低聲說了句什麼,然後獨自轉身走了回來。

隻不過這一轉身,讓韓遠征以為看到了川省的變臉演出。

奧布萊恩臉上那種聽證會時的公事公辦消失了,換上了一種私人化的、帶著點老友相見的熟稔的笑容,徑直走向安德魯,伸出了手。

“安迪,舍得回來了?我還以為你淪陷在紅空的花花世界裡了。”

安德魯也笑了起來,上前一步握住對方的手,“這話說的,倫敦就是不是花花世界了?你看上去氣色不錯,rdc的咖啡看來比財政部養人。”


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